私募基金的(de)概念什麽是私募基金
什麽是私募資産管理(lǐ)業務?
私募資産管理(lǐ)業務是基金管理(lǐ)公司非公開募集資金或者接受财産委托,設立私募資産管理(lǐ)計劃(以下簡稱資産管理(lǐ)計劃)并擔任管理(lǐ)人,由托管機構擔任托管人,依照法律法規和(hé)資産管理(lǐ)合同的(de)約定,為(wèi)投資者的(de)利益進行投資活動。
私募基金的(de)募集方式?
私募基金應當以非公開方式向投資者募集資金,不得公開或變相公開募集:
- 嚴格限制投資者人數:單隻私募基金投資者人數累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合夥企業法》等法律規定的(de)特定數量。合夥型、有限公司型基金投資者累計不得超過50人,契約型、股份公司型基金投資者累計不得超過200人。
- 嚴格限制募集方式:不得通過報刊、電台、電視(shì)、互聯網等公衆傳播媒體或者講座、報告會、分析會和(hé)布告、傳單、手機短(duǎn)信、微信、博客和(hé)電子(zǐ)郵件等方式,向不特定對象宣傳推介。
私募資産管理(lǐ)業務的(de)收費方式是什麽?
證券期貨經營機構應當根據資産管理(lǐ)計劃的(de)投資範圍、投資策略、産品結構等因素設定合理(lǐ)的(de)管理(lǐ)費率。
證券期貨經營機構可(kě)以與投資者在資産管理(lǐ)合同中約定提取業績報酬。業績報酬提取應當與資産管理(lǐ)計劃的(de)存續期限、收益分配和(hé)投資運作特征相匹配,提取頻率不得超過每6 個月一(yī)次,提取比例不得超過業績報酬計提基準以上投資收益的(de)60%。因投資者退出資産管理(lǐ)計劃,證券期貨經營機構按照資産管理(lǐ)合同的(de)約定提取業績報酬的(de),不受前述提取頻率的(de)限制。
合格的(de)投資者私募基金不得向合格投資者之外的(de)主體進行募集
私募資産管理(lǐ)業務的(de)合格投資者需要滿足什麽條件?
私募資産管理(lǐ)計劃應當向合格投資者非公開募集。合格投資者是指具備相應風險識别能力和(hé)風險承受能力,投資于單隻資産管理(lǐ)計劃不低(dī)于一(yī)定金額且符合下列條件的(de)自(zì)然人、法人或者其他組織:
- 具有2 年(nián)以上投資經曆,且滿足下列三項條件之一(yī)的(de)自(zì)然人:家庭金融淨資産不低(dī)于300 萬元,家庭金融資産不低(dī)于500 萬元,或者近3 年(nián)本人年(nián)均收入不低(dī)于40 萬元;
- 最近1 年(nián)末淨資産不低(dī)于1000 萬元的(de)法人單位;
- 依法設立并接受國務院金融監督管理(lǐ)機構監管的(de)機構,包括證券公司及其子(zǐ)公司、基金管理(lǐ)公司及其子(zǐ)公司、期貨公司及其子(zǐ)公司、在中國證券投資基金業協會(以下簡稱證券投資基金業協會)登記的(de)私募基金管理(lǐ)人、商業銀行、金融資産投資公司、信托公司、保險公司、保險資産管理(lǐ)機構、财務公司及中國證監會認定的(de)其他機構;
- 接受國務院金融監督管理(lǐ)機構監管的(de)機構發行的(de)資産管理(lǐ)産品;
- 基本養老金、社會保障基金、企業年(nián)金等養老基金,慈善基金等社會公益基金,合格境外機構投資者(QFII)、人民币合格境外機構投資者(RQFII);
私募基金是否能夠保底保收益?
私募基金管理(lǐ)人、私募基金募集機構,不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低(dī)收益。
私募基金是否必須托管?
除基金合同另有約定外,私募基金應當由基金托管人托管。基金合同約定私募基金不進行托管的(de),應當在基金合同中明确保障私募基金财産安全的(de)制度措施和(hé)糾紛解決機制。